На OZPP.RU

Вернуться   Главный форум потребителей России > Общество защиты прав потребителей > Финансовые услуги и страхование
Регистрация Справка Пользователи Календарь Поиск Сообщения за день Все разделы прочитаны

Добавить в Facebook Добавить в Twitter Добавить в Вконтакте
Ответ
 
Опции темы Опции просмотра
Untitled Document
Старый 27.03.2008, 15:13   #1
kardenof
Новичок
 
Регистрация: 27.03.2008
Сообщений: 2
Репутация: 60
По умолчанию проблема с банком втб24

подскажите,пожалуйста,что делать..у меня проблема такая..
мою карточку Виза Электрон в втб24 заблокировали в банке,
на звонок попросили приехать..приехала,мне говорят-у вас слишком много движения на карточке..много денег снимаете -обьясните-куда тратите,привезите чеки на покупки..я им говорю-покупала квартиру-влезла в долги..сейчас родители помогают,так как они в другом городе живут-кладут мне деньги на карточку,ремонт делаю..и вообще это не ваше дело..деньги приходят от физлица..карта со 160 тыс руб заблокирована..пока не предоставите документацию и пр.-карта будет заблокирована..
kardenof вне форума  
Ответить с цитированием
Untitled Document
Старый 27.03.2008, 15:15   #2
Лена777
 
Аватар для Лена777
Активный участник
 
Регистрация: 31.01.2008
Адрес: г. Москва
Сообщений: 2,898
Репутация: 68220
По умолчанию

Карточка дебетовая или кредитная?
Я имею в виду-это деньги Ваши на ней лежат или деньги банка?
__________________
Потребитель - это покупатель, который на что-либо жалуется.

Лена777 вне форума  
Ответить с цитированием
Untitled Document
Старый 27.03.2008, 19:36   #3
kardenof
Новичок
 
Регистрация: 27.03.2008
Сообщений: 2
Репутация: 60
По умолчанию

карта дебетовая..деньги пришли от родителей..
kardenof вне форума  
Ответить с цитированием
Untitled Document
Старый 27.03.2008, 21:03   #4
Alex_G
Активный участник
 
Регистрация: 17.09.2007
Адрес: Москва
Сообщений: 4,413
Репутация: 11049773
По умолчанию

Жгут ребята. Напишите заявление на закрытие счета и получение денег. Откажут, заявление в милицию о ... не знаю даже очем.... может мошенничество или грабеж
Alex_G вне форума  
Ответить с цитированием
Untitled Document
Старый 27.03.2008, 22:15   #5
karl
Новичок
 
Регистрация: 10.03.2008
Сообщений: 15
Репутация: 60
По умолчанию

имхо, органы с банка отчетность требуют )
http://www.ng.ru/economics/2004-09-15/1_banks.html
karl вне форума  
Ответить с цитированием
Untitled Document
Старый 28.03.2008, 01:12   #6
Легенда
 
Аватар для Легенда
Активный участник
 
Регистрация: 13.07.2007
Адрес: Черное море
Сообщений: 6,789
Репутация: 15774115
По умолчанию

Проверка! Так как очень часто "левые" платежи и откаты проходят по пласткартам. Ничего удивительного нет.
__________________
Жить в России-быть героем!
Огорчение от некачественной продукции длится значительно дольше,
чем короткая радость от низкой цены!(c)
Легенда вне форума  
Ответить с цитированием
Untitled Document
Старый 28.03.2008, 08:41   #7
Alex_G
Активный участник
 
Регистрация: 17.09.2007
Адрес: Москва
Сообщений: 4,413
Репутация: 11049773
По умолчанию

Цитата:
Сообщение от karl Посмотреть сообщение
имхо, органы с банка отчетность требуют )
http://www.ng.ru/economics/2004-09-15/1_banks.html
Так пусть органы гражданина и напрягают. Данные подозрения находятся в сфере УК, а там у нас презумпция невиновности. Вообще странная ситуация.

К тому же в статье (от 2004 года ксати) говориться об ИНФОРМИРОВАНИИ органов, а не ограничении финансовой деятельности граждан.
Alex_G вне форума  
Ответить с цитированием
Untitled Document
Старый 28.03.2008, 09:16   #8
Rezac
 
Аватар для Rezac
Активный участник
 
Регистрация: 24.09.2007
Сообщений: 1,243
Репутация: 60
По умолчанию

Ну с ИП банки требуют подтверждения обналички сверх определенной суммы. То есть я могу их снять, но должен подтвердить куда ушли деньги. Предоставить счет типа "заказ девушек для удовлетворения физических потребностей" - ИТОГО. Про подтверждение физ. лицам слышу впервые.
Rezac вне форума  
Ответить с цитированием
Untitled Document
Старый 28.03.2008, 09:46   #9
Андрюха
 
Аватар для Андрюха
Представитель СЦ
 
Регистрация: 15.11.2006
Адрес: Москва
Сообщений: 8,700
Репутация: 2762718
По умолчанию

Цитата:
Сообщение от Rezac Посмотреть сообщение
Про подтверждение физ. лицам слышу впервые.
Есть схема отмывания денег через физ лицо.
Похоже, служба безопасности банка именно это и подозревает.
Андрюха вне форума  
Ответить с цитированием
Untitled Document
Старый 28.03.2008, 12:01   #10
Василиска
Участник
 
Регистрация: 05.01.2008
Сообщений: 86
Репутация: 60
По умолчанию

Цитата:
Сообщение от kardenof Посмотреть сообщение
подскажите,пожалуйста,что делать..у меня проблема такая..
мою карточку Виза Электрон в втб24 заблокировали в банке,
на звонок попросили приехать..приехала,мне говорят-у вас слишком много движения на карточке..много денег снимаете -обьясните-куда тратите,привезите чеки на покупки..я им говорю-покупала квартиру-влезла в долги..сейчас родители помогают,так как они в другом городе живут-кладут мне деньги на карточку,ремонт делаю..и вообще это не ваше дело..деньги приходят от физлица..карта со 160 тыс руб заблокирована..пока не предоставите документацию и пр.-карта будет заблокирована..
Федеральный закон от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
Василиска вне форума  
Ответить с цитированием
Untitled Document
Старый 28.03.2008, 12:11   #11
Легенда
 
Аватар для Легенда
Активный участник
 
Регистрация: 13.07.2007
Адрес: Черное море
Сообщений: 6,789
Репутация: 15774115
По умолчанию

Налоговая тоже проявляет интерес к картам, деньги человек получает, а налоги не платит, все под контролем.
__________________
Жить в России-быть героем!
Огорчение от некачественной продукции длится значительно дольше,
чем короткая радость от низкой цены!(c)
Легенда вне форума  
Ответить с цитированием
Untitled Document
Старый 30.07.2008, 16:06   #12
незарегистрированный
Гость
 
Сообщений: n/a
По умолчанию

Сам работаю в финансовом мониторинге, но чтоб физику заморозили деньги на карте - данный банк просто бредит. 100 % не имеют права.
 
Ответить с цитированием
Untitled Document
Старый 31.07.2008, 00:12   #13
Feather
Активный участник
 
Регистрация: 22.04.2008
Сообщений: 114
Репутация: 60
По умолчанию

Цитата:
Сообщение от незарегистрированный Посмотреть сообщение
100 % не имеют права.
Запретить доступ к счету - не имеют права (читаем ГК). Заблокировать карту - легко. Читаем оборотную сторону карты

Карта - собственность Банка. Как собственник - Банк имеет право распоряжаться картой по своему усмотрению. Естественно, в рамках законодательства и Договора... А в Договоре (точнее - в Правилах пользования картой) возможность блокирования операций по карте по инициативе Банка - прописана. В ВТБ24 - 100%. Еще Гута этим пунктиком пользовалась, когда всем карты блокирнули в 2004-ом

Деньги можно снять со счета карты через кассу или безналичным путем (через Телебанк). Препятствий в этом быть не должно

Но (если честно) случай - странный. Хотелось бы услышать подробности от топикстартера. В частности - каким именно способом осуществляется пополнение? (а вдруг родители - ИП? )

160 тыр/месяц - достаточно смешной оборот, чтобы из-за него что-то блокировать...
Feather вне форума  
Ответить с цитированием
Ответ


Опции темы
Опции просмотра

Ваши права в разделе
Вы не можете создавать новые темы
Вы не можете отвечать в темах
Вы не можете прикреплять вложения
Вы не можете редактировать свои сообщения

BB коды Вкл.
Смайлы Вкл.
[IMG] код Вкл.
HTML код Выкл.

Быстрый переход


Текущее время: 16:36. Часовой пояс GMT +3.


Powered by vBulletin® Version 3.8.8
Copyright ©2000 - 2017, vBulletin Solutions, Inc. Перевод: zCarot
Rambler's Top100 Яндекс.Метрика